Leonardo Morre, CFP®
Consulente Finanziario Autonomo Indipendente
Un primo confronto per capire le tue esigenze
Possiamo iniziare con un primo scambio di idee, senza impegno
Capire le tue priorità patrimoniali è il primo passo per costruire un percorso davvero su misura.
Consulenza Finanziaria Indipendente a Milano, Novara e Online
Pianificazione Patrimoniale Personalizzata in tutta Italia
Consulenza sull’Asset Allocation e Pianificazione Personalizzata
Offro un servizio di consulenza strategica sull’asset allocation, pensato su misura per il profilo finanziario e gli obiettivi personali di ciascun cliente. In un dialogo diretto e personalizzato, valutiamo insieme:
-
la tolleranza al rischio,
-
l’orizzonte temporale,
-
la diversificazione ottimale tra azioni, obbligazioni, liquidità e investimenti alternativi,
-
la coerenza con le priorità patrimoniali, familiari e fiscali.
Questo approccio indipendente garantisce scelte trasparenti, prive di conflitti e sempre orientate alla solidità del tuo progetto finanziario.
Pianificazione previdenziale personalizzata
Pianificare oggi la pensione significa garantirsi libertà di scelta domani.
Attraverso un’analisi attenta del tuo percorso contributivo, delle esigenze familiari e del tuo stile di vita desiderato, ti aiuto a costruire una strategia sostenibile e coerente.
Insieme possiamo valutare:
-
La sostenibilità della tua pensione pubblica
-
Le opzioni per integrare il reddito futuro (previdenza complementare, strumenti finanziari)
-
L’equilibrio tra risparmio, investimento e protezione
-
Il momento migliore per smettere di lavorare, senza rinunce
Il servizio è totalmente indipendente e su misura, libero da qualsiasi proposta commerciale o prodotto preconfezionato.
Consulenza con approccio educativo, certificata CFP®
Spiegare bene ciò che consiglio fa parte del mio modo di lavorare.
In qualità di CFP® – Certified Financial Planner e Educatore Finanziario certificato AIEF, affianco i clienti anche nel comprendere in modo chiaro e approfondito le scelte che proponiamo insieme.
Offro un accompagnamento orientato alla consapevolezza, a misura della curiosità e del livello di esperienza di ciascuno.
Questo significa che, se lo desideri, potrai:
-
Approfondire il funzionamento degli strumenti finanziari che valuteremo
-
Comprendere le logiche dietro a un’asset allocation o a un piano previdenziale
-
Avere più strumenti per gestire il tuo patrimonio con consapevolezza
L’obiettivo è metterti in condizione di decidere con lucidità e fiducia, senza tecnicismi inutili, e con tutto il tempo che serve per capire bene ogni passaggio.
Un servizio indipendente, sempre con te
Offro un servizio di consulenza finanziaria completamente digitale e senza vincoli geografici.
Qualunque sia la tua città, possiamo lavorare insieme in modo efficace e sicuro, grazie a strumenti tecnologici conformi alla normativa italiana.
Tutte le attività si svolgono in modo trasparente, tracciabile e certificato, attraverso:
-
Videocall per i colloqui di consulenza
-
Scambio documentale protetto
-
Firma elettronica avanzata (FEA) anche tramite SPID, per formalizzare incarichi e autorizzazioni nel pieno rispetto della legge
La qualità del servizio resta alta, il tempo è ottimizzato e tu puoi gestire tutto dove e quando preferisci, con la massima serenità.
Consulenza strategica a parcella: metodo, analisi, coerenza
Ogni persona ha esigenze diverse, e ogni fase del mercato richiede attenzione, contesto e coerenza.
Il mio lavoro si basa esclusivamente su un compenso a parcella, definito in modo chiaro e trasparente con il cliente.
Non ricevo commissioni da banche, assicurazioni o intermediari: questo mi permette di offrire una consulenza libera da conflitti di interesse, totalmente focalizzata sui tuoi obiettivi.
Svolgo la mia attività nel rispetto della normativa italiana sulla consulenza finanziaria indipendente (art. 18-bis del Testo Unico della Finanza) e sotto la vigilanza dell’Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo dei Consulenti Finanziari (OCF), a tutela dei clienti.
Le strategie che propongo partono da un’analisi macroeconomica e geopolitica indipendente, che tiene conto di:
-
contesto globale, tassi, inflazione, politiche monetarie
-
rischi sistemici e opportunità regionali o settoriali
-
evoluzioni demografiche e tecnologiche
A partire da qui, progettiamo insieme una asset allocation personalizzata, in cui ogni componente del portafoglio è:
-
coerente con la tua tolleranza al rischio
-
legata agli altri strumenti in modo armonico
-
scelta in modo trasparente e consapevole
Ogni intervento è progettato, spiegato e monitorato.
Nulla è lasciato al caso o alla moda del momento.
Pianificazione fiscale integrata alla strategia patrimoniale
L’efficienza fiscale non è un tema separato dalla consulenza: è una parte fondamentale della strategia.
Ti aiuto a valutare l’impatto fiscale delle scelte di investimento, con l’obiettivo di:
-
ridurre il carico fiscale dove possibile
-
ottimizzare la struttura del portafoglio
-
gestire plusvalenze, minusvalenze e tempi fiscali
-
pianificare eventuali disinvestimenti in modo intelligente
Tutte le valutazioni fiscali sono integrate all’interno del piano complessivo, sempre in coerenza con:
-
la tua situazione personale o familiare -
il tipo di strumenti utilizzati (ETF, fondi, titoli azionari e obbligazionari, PIR, polizze, certificati, ecc.)
-
la normativa italiana in vigore
I mercati oscillano. Le scelte consapevoli durano.
Accompagno ogni cliente con una strategia costruita su misura, nel tempo e senza conflitti di interesse.
Mi chiamo Leonardo Morre
Sono un consulente finanziario autonomo, iscritto all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari tenuto da OCF, con certificazione CFP® e qualifica di Educatore Finanziario AIEF.
Aiuto persone, famiglie, professionisti e imprenditori a prendere decisioni consapevoli su risparmio, investimenti e pianificazione, con un approccio indipendente, su misura e senza conflitti di interesse.
Il mio lavoro si basa su:
-
ascolto autentico,
-
strategia costruita sulla tua situazione reale,
-
analisi rigorosa e trasparente.
Nessuna pressione commerciale, nessun prodotto da vendere. Solo il tuo interesse al centro.
Future
Sede
Corso G.Mazzini 84
28021 Borgomanero (NO)
info@leonardomorre.com